理專不會告訴你的五件事
經過今年兩次的股災，基金的績效考驗這理專的應變能力以及服務品質。近兩個月大客戶移動資金、換理專，餘波蕩漾，另外也有五件理專不會告訴客戶的事……..
1.銀行有特定合作的保險公司，如果還有其他保險公司或同類型的保單則不會提供客戶選擇。
2.為了做下一筆交易銀行才有手續費，在多頭的時候請客戶獲利了結也算有個獲利交代，如果遇到回跌理專也可以鬆一口氣。
3.保本連動債可能須持有到三、五、十年，中途贖回可能虧錢，但理專卻輕輕帶過只提及到報酬。
4.全力推一檔基金只是為了配合銀行專案政策，因為每家分行有分配銷售額度，銷售的數字會影響到理專的考績，因此後續績效不如預期，理專、客戶也莫可奈何。
5.賣特定的基金，銷售達到一定的金額可以得到回饋，例如出國、贈品。
節錄工商時報 96-10-12
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