近年原物料價格飆漲，各項民生物資不斷喊漲，根據主計處的數據，2000年至2007年4月底期間，醫療類漲幅高達19.56%，食品類雖然在2006年接近持平，但7年下來漲幅也有8%，一般民眾若沒有更具效率的理財計劃輔助，光靠銀行定存，想在低利、薪資低成長、通膨隱憂的環境下，達成優質生活目標，無疑是痴人說夢。想要有更好的生活品質，除了「節流」更要能「開源」，而開源就必須選擇報酬穩健的理財工具！
想要篩選出每年能為自己穩穩加薪8~10%的基金，一定要至少符合二個要件：穩定度、報酬率高！而要能納入核心配置的基金，更要再加上「保本力」。核心基金通常是不太需要經常變動的，因此穩定度一定要高，在篩選原則上至少必須在「過去三年」的穩定度、保本力、報酬率都排在同類型基金排名前25%，缺一不可！
在核心配置中，投資人宜偏重「全球平衡型基金」，這類由基金經理人利用量化、客觀方式做資產配置的基金，提高穩定度。一般來說，優質的全球平衡型基金在股票投資策略上大多偏重龍頭股以及價值型投資，並靈活搭配固定收益投資策略，穩定度較高，績效自然不俗。
一檔基金若是能歷經科技泡沫、九一一、SARS、股災等洗禮，還能維持一定的績效，比起只有一年績效飆高的基金更有投資價值，也表示這檔基金不會隨著基金經理人變動而績效下滑。平衡型基金過去在股票配置上，普遍以歐、美、日為主，但近期隨著新興市場經濟起飛，新興股市的比重也逐步提高。
由於全球化程度日深，未來全球資金流動將更加迅速。熱錢在全世界流轉，可說是一把雙刃劍，所到之處無不所向披靡，它的離開也帶來劇烈的震盪。但不可否認的是，利差交易使得全球資金流動更為快速且對於市場反應愈加即時。資金的快速流轉也加速了全球經濟的一體化，透過全球型的股票與債券基金讓人們可輕而易舉地投資全球最熱門的地區、產業，賺得全世界。一般來說，一年至少要達到8~10％的投資報酬率，才能有效創造複利效果，錢才滾得出來，「全球平衡型基金」即為滿足此項需求的理財工具之ㄧ，長期投資優質的全球平衡型基金，亦有機會實現每年加薪8~10%的夢想！
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