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大多數投保人可能記不清楚自己的保額，資深保險人員建議，條列做表，就能輕易搞懂自己的保障內容；像是商品名稱、要保人、被保險人、投資日期、預計繳費日期、滿期日、保障內容和重要註記等，都是必要記載整理的項目。
由於消費者對保險已愈來愈能接受，常拿來當理財的工具，加上投保管道增加，國人平均每人已擁有1.6張的保單。不過，多保單並不等於高保障，很可能是早年買了不適合自己的人情保單，也可能是買了許多重覆類型的保單，導致部分功能過多保障，部分功能卻又缺少保障。
其實就算沒有「人情保單」，隨著保戶從年輕到老，其實歷經就業、結婚、生子、升遷、置產和退休等人生等不同階段時，經濟能力與風險承受度也都不相同，保障需求也各異，也需要定期檢視自己及家人保單是否符合現階段需求。
保戶可以透過表格方式整理，以免日子久了，保單數目一多，自己都記不得，如果自己不會整理，也可以請資深業務員協助，搞懂自己到底保了什麼？還缺什麼？ 如果保戶的保險真的很多，或是整理全家人的保單時，表單還可以分為三張，一張是壽險、一張是醫療險、一張是儲蓄險，可更清楚易懂。
由於消費者對保險已愈來愈能接受，常拿來當理財的工具，加上投保管道增加，國人平均每人已擁有1.6張的保單。不過，多保單並不等於高保障，很可能是早年買了不適合自己的人情保單，也可能是買了許多重覆類型的保單，導致部分功能過多保障，部分功能卻又缺少保障。
其實就算沒有「人情保單」，隨著保戶從年輕到老，其實歷經就業、結婚、生子、升遷、置產和退休等人生等不同階段時，經濟能力與風險承受度也都不相同，保障需求也各異，也需要定期檢視自己及家人保單是否符合現階段需求。
保戶可以透過表格方式整理，以免日子久了，保單數目一多，自己都記不得，如果自己不會整理，也可以請資深業務員協助，搞懂自己到底保了什麼？還缺什麼？ 如果保戶的保險真的很多，或是整理全家人的保單時，表單還可以分為三張，一張是壽險、一張是醫療險、一張是儲蓄險，可更清楚易懂。
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